制裁合规政策

本政策说明 ucake 与商户在制裁筛查、反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资和高风险交易控制方面的基本要求。

最后更新：2026-07-03

政策内容

1. 适用范围与目标

本制裁合规政策适用于商户、商户关联方、最终受益人、董事、高级管理人员、实际控制人、付款人、收款人、交易对手、合作网站、商品服务和通过 ucake 处理或评估的交易。
本政策目标是防止 ucake 服务被用于违反越南法律、联合国安全理事会制裁、反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资、银行和支付合作方规则或其他适用制裁要求的活动。
商户不得通过拆分交易、代理交易、变更名称、使用第三方账户、虚假贸易背景或其他安排规避制裁、禁运或风险控制要求。

2. 适用制裁与筛查范围

ucake 可根据越南法律、联合国安全理事会相关制裁、反恐怖融资和反扩散融资要求，以及银行、支付合作方和跨境业务涉及的适用制裁名单进行筛查。
在适用范围内，筛查对象可能包括个人、公司、最终受益人、控制人、董事、付款人、收款人、银行账户、钱包、IP 地址、域名、国家或地区、商品服务、交易备注和相关业务材料。
若某一交易、客户、国家、地区、商品、服务或资金路径存在制裁、禁运、恐怖融资、扩散融资、规避监管或高风险迹象，ucake 可要求补充资料或限制相关服务。

3. 商户不得从事的活动

商户不得与受制裁个人、实体、船舶、组织、国家或地区开展交易，或向其直接或间接提供资金、商品、服务、技术支持、账户、虚拟账户、二维码、钱包或支付能力。
商户不得处理可能违反制裁、禁运、出口管制、反洗钱、反恐怖融资或反扩散融资要求的交易。
商户不得通过关联公司、代理、分销商、中间商、第三方收付款账户、虚假订单、变更商品描述、使用规避性物流或绕道结算来规避制裁合规审查。
商户不得故意隐藏或误报最终受益人、实际控制人、客户所在地、交易目的、商品服务内容、资金来源或资金去向。

4. 商户信息与持续承诺

商户应向 ucake 提供真实、准确、完整的公司、股权、最终受益人、控制人、董事、高级管理人员、业务范围、交易国家、网站、账户和合作方信息。
商户应建立与其业务规模和风险相匹配的制裁筛查、客户识别、交易监控、异常上报和记录保存机制。
如商户发现客户、交易对手、订单、资金路径、国家或地区可能涉及制裁风险，应立即暂停相关交易并通知 ucake。
商户应及时通知 ucake 任何可能影响制裁合规状态的重大变化，包括股权变化、最终受益人变化、业务国家变化、产品变化或监管调查。

5. ucake 的合规措施

ucake 可在准入、交易处理、风险审查、争议处理、监控预警和定期复核过程中开展制裁和风险筛查。
ucake 可要求商户提供额外信息、解释交易背景、提交许可证或合规证明、更新网站政策、限制特定国家或业务、整改风险问题。
如发现命中制裁名单、疑似制裁规避、可疑交易、资料不一致或重大风险，ucake 可拒绝交易、暂停或终止服务、冻结或延迟处理相关请求、保留记录并依法向有权机关、银行或合作方报告。
ucake 采取合规措施不代表其承担商户自身的制裁合规义务；商户仍需独立确保其业务和交易合法合规。

6. 记录、配合与责任

商户应保存足以证明交易合法、商品服务真实、客户身份清晰和资金来源合理的记录，并在 ucake 合理要求时提供。
商户应配合 ucake、银行、支付合作方和有权机关的合规审查、调查、资料补充和风险处置。
因商户违反本政策、隐瞒事实、提供虚假资料、规避审查或从事受制裁活动导致的损失、索赔、处罚、调查、服务中断或第三方责任，应由商户依法承担。
本政策会根据制裁名单、越南监管要求、国际合规要求、银行规则和业务风险变化进行更新。