禁止行业政策

本政策说明商户在申请或使用 ucake 支付技术服务时不得从事的行业、商品、服务和交易活动。

最后更新：2026-07-03

政策内容

1. 适用范围

  • 本禁止行业政策适用于所有申请或已经接入 ucake 网站、API、沙盒、支付技术服务、收款、代付、虚拟账户、二维码和钱包聚合能力的商户、合作方及其关联业务。
  • 商户不得通过 ucake 直接或间接从事任何适用法律法规禁止的活动，包括越南法律、商户所在地法律、交易发生地法律、银行和支付合作方规则以及国际制裁要求禁止或限制的活动。
  • 本政策为官网展示版合规政策。正式接入时，ucake 可根据商户业务、交易国家、支付通道、银行要求和风险审查结果提出更严格的准入条件。

2. 法律与合规基础

  • 本政策参考越南反洗钱、反恐怖融资、网络安全、电子商务、消费者保护、投资与企业经营、刑事法律以及相关监管要求制定。
  • 商户应遵守越南《反洗钱法》、关于反洗钱和反恐怖融资的实施规定、越南网络安全和个人数据保护要求，以及适用于电子商务、支付、金融科技、跨境服务和数据处理的监管规则。
  • 如商户面向越南以外客户，还应同时遵守客户所在地、交易所在地、结算所在地和相关银行、卡组织、钱包或支付网络的适用规则。

3. 禁止行业与活动

  • 非法赌博、博彩、投注平台、彩票、赌场、未经许可的抽奖、下注、投注套利或任何变相赌博活动。
  • 洗钱、恐怖融资、扩散融资、逃避制裁、虚假交易、跑分、资金盘、传销、诈骗、钓鱼、欺诈性投资、非法集资或其他金融犯罪。
  • 未经许可的金融服务，包括非法放贷、现金贷、高利贷、外汇、证券、期货、虚拟资产交易、加密货币交易、支付清算、汇款、托管、众筹、保险或投资咨询。
  • 毒品、麻醉品、违禁药物、受控化学品、非法医疗产品、假药、处方药非法销售、人体器官、血液、濒危野生动物及其制品。
  • 武器、弹药、爆炸物、军警用品、双用途敏感物项、规避监管的电子设备、黑客工具、恶意软件、盗号工具、木马、间谍软件或网络攻击服务。
  • 色情、未成年人相关不当内容、性剥削、人口贩卖、非法陪侍、淫秽直播、深度伪造色情、暴力或仇恨内容。
  • 侵犯知识产权、盗版软件、假冒商品、走私商品、盗刷卡、盗用身份、伪造证件、假发票、虚假资质、刷单、刷量、虚假评论或平台作弊服务。
  • 任何被越南主管机关、银行、支付合作方、国际组织或 ucake 风险规则认定为高风险、违法、欺诈、损害消费者权益或不适合提供支付技术服务的业务。

4. 限制或需增强审核的行业

  • 游戏、直播、社交平台、广告联盟、数字内容、订阅服务、跨境电商、教育培训、旅游票务、二手交易、积分卡券、预付卡、礼品卡、贷款导流、金融信息服务等行业可能需要增强审核。
  • 增强审核可能包括公司主体核验、最终受益人核验、许可证或合作资质、网站与 APP 审查、商品/服务清单、退款规则、用户协议、隐私政策、资金流说明和历史交易记录。
  • 未经 ucake 书面确认，商户不得擅自改变业务类型、网站域名、收款用途、交易国家、结算路径或为第三方代收代付。

5. 商户声明与持续义务

  • 商户声明其提交的主体资料、业务资料、许可证、网站、商品、服务、交易场景和技术信息真实、准确、完整且持续有效。
  • 商户应建立合理的客户识别、订单审核、反欺诈、退款、投诉处理、未成年人保护、个人数据保护和交易监控机制。
  • 如业务、股权、最终受益人、经营范围、交易模式、合作网站或监管状态发生重大变化，商户应及时通知 ucake。
  • 商户不得拆分交易、伪装交易用途、使用虚假订单、隐藏真实付款人或收款人、绕过风控规则，或协助任何第三方规避本政策。

6. 审查、暂停与终止

  • ucake 有权在接入前、接入中和接入后开展尽职调查、持续监控、抽样审查、资料补充、交易复核和风险评估。
  • 如发现商户违反本政策、适用法律、监管要求、银行或支付合作方规则，ucake 可拒绝接入、暂停接口、限制交易、延迟结算、要求整改、提交报告或终止服务。
  • 若存在疑似违法犯罪、制裁风险、洗钱或恐怖融资风险、欺诈或消费者重大损害，ucake 可在法律允许范围内采取紧急限制措施，并配合有权机关、银行和合作方处理。

7. 与其他政策的关系

  • 本政策应与 ucake 服务条款、隐私政策、制裁合规政策、商户协议、数据处理协议、API 文档和风险控制要求一并理解。
  • 如本政策与商户协议或特定支付通道规则不一致，除法律另有规定外，以更严格或更具体的要求为准。
  • ucake 可根据法律法规、监管要求、银行规则、制裁名单、风险事件和业务模式变化更新本政策。