Chính sách tuân thủ trừng phạt

Chính sách này nêu yêu cầu cơ bản của ucake và merchant về sàng lọc trừng phạt, AML/CFT, chống tài trợ phổ biến vũ khí và kiểm soát giao dịch rủi ro cao.

Cập nhật lần cuối: 03/07/2026

Nội dung chính sách

1. Phạm vi và mục tiêu

  • Chính sách tuân thủ trừng phạt này áp dụng cho merchant, bên liên quan của merchant, chủ sở hữu hưởng lợi, giám đốc, người quản lý, người kiểm soát thực tế, người trả tiền, người nhận tiền, đối tác giao dịch, website hợp tác, hàng hóa dịch vụ và các giao dịch được xử lý hoặc đánh giá qua ucake.
  • Mục tiêu của chính sách là ngăn việc sử dụng dịch vụ ucake để vi phạm pháp luật Việt Nam, lệnh trừng phạt của Hội đồng Bảo an Liên Hợp Quốc, yêu cầu AML/CFT, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, quy định ngân hàng, đối tác thanh toán hoặc yêu cầu trừng phạt áp dụng khác.
  • Merchant không được né tránh trừng phạt, cấm vận hoặc kiểm soát rủi ro bằng cách chia nhỏ giao dịch, giao dịch qua đại lý, đổi tên, dùng tài khoản bên thứ ba, tạo nền tảng thương mại giả hoặc phương thức tương tự.

2. Phạm vi sàng lọc trừng phạt

  • ucake có thể sàng lọc theo pháp luật Việt Nam, các lệnh trừng phạt liên quan của Liên Hợp Quốc, yêu cầu chống tài trợ khủng bố và chống tài trợ phổ biến vũ khí, cũng như danh sách do ngân hàng, đối tác thanh toán hoặc hoạt động xuyên biên giới áp dụng.
  • Đối tượng sàng lọc có thể bao gồm cá nhân, công ty, chủ sở hữu hưởng lợi, người kiểm soát, giám đốc, người trả tiền, người nhận tiền, tài khoản ngân hàng, ví, địa chỉ IP, domain, quốc gia hoặc khu vực, hàng hóa dịch vụ, nội dung chuyển khoản và tài liệu kinh doanh.
  • Nếu giao dịch, khách hàng, quốc gia, khu vực, hàng hóa, dịch vụ hoặc dòng tiền có dấu hiệu trừng phạt, cấm vận, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí, né quản lý hoặc rủi ro cao, ucake có thể yêu cầu bổ sung thông tin hoặc hạn chế dịch vụ.

3. Hoạt động bị cấm

  • Merchant không được giao dịch với cá nhân, tổ chức, tàu, nhóm, quốc gia hoặc vùng lãnh thổ bị trừng phạt, hoặc trực tiếp hay gián tiếp cung cấp tiền, hàng hóa, dịch vụ, hỗ trợ kỹ thuật, tài khoản, tài khoản ảo, QR, ví hoặc năng lực thanh toán cho các đối tượng đó.
  • Merchant không được xử lý giao dịch có thể vi phạm trừng phạt, cấm vận, kiểm soát xuất khẩu, AML/CFT hoặc yêu cầu chống tài trợ phổ biến vũ khí.
  • Merchant không được né rà soát trừng phạt qua công ty liên kết, đại lý, nhà phân phối, trung gian, tài khoản thu chi bên thứ ba, đơn hàng giả, thay đổi mô tả hàng hóa, logistics né kiểm soát hoặc luồng thanh toán vòng.
  • Merchant không được cố ý che giấu hoặc khai sai chủ sở hữu hưởng lợi, người kiểm soát thực tế, nơi khách hàng cư trú, mục đích giao dịch, nội dung hàng hóa dịch vụ, nguồn tiền hoặc đích đến của tiền.

4. Thông tin và cam kết liên tục của merchant

  • Merchant phải cung cấp thông tin trung thực, chính xác và đầy đủ về công ty, cổ đông, chủ sở hữu hưởng lợi, người kiểm soát, giám đốc, quản lý, phạm vi kinh doanh, quốc gia giao dịch, website, tài khoản và đối tác.
  • Merchant phải duy trì cơ chế sàng lọc trừng phạt, nhận biết khách hàng, giám sát giao dịch, báo cáo bất thường và lưu giữ hồ sơ phù hợp với quy mô và rủi ro kinh doanh.
  • Nếu merchant phát hiện khách hàng, đối tác giao dịch, đơn hàng, dòng tiền, quốc gia hoặc khu vực có thể liên quan đến rủi ro trừng phạt, merchant phải tạm dừng giao dịch liên quan và thông báo cho ucake.
  • Merchant phải thông báo kịp thời cho ucake về thay đổi trọng yếu có thể ảnh hưởng đến trạng thái tuân thủ trừng phạt, bao gồm thay đổi cổ đông, chủ sở hữu hưởng lợi, quốc gia kinh doanh, sản phẩm hoặc điều tra quản lý.

5. Biện pháp tuân thủ của ucake

  • ucake có thể thực hiện sàng lọc trừng phạt và rủi ro trong onboarding, xử lý giao dịch, rà soát rủi ro, xử lý tranh chấp, cảnh báo giám sát và đánh giá định kỳ.
  • ucake có thể yêu cầu merchant cung cấp thông tin bổ sung, giải thích bối cảnh giao dịch, nộp giấy phép hoặc bằng chứng tuân thủ, cập nhật chính sách website, hạn chế quốc gia hoặc ngành nghề, và khắc phục vấn đề rủi ro.
  • Nếu có kết quả khớp danh sách trừng phạt, nghi ngờ né trừng phạt, giao dịch đáng ngờ, hồ sơ không nhất quán hoặc rủi ro nghiêm trọng, ucake có thể từ chối giao dịch, tạm dừng hoặc chấm dứt dịch vụ, đóng băng hoặc trì hoãn yêu cầu liên quan, lưu hồ sơ và báo cáo cho cơ quan có thẩm quyền, ngân hàng hoặc đối tác theo luật.
  • Việc ucake thực hiện biện pháp tuân thủ không thay thế nghĩa vụ tuân thủ trừng phạt của merchant; merchant vẫn phải tự đảm bảo hoạt động và giao dịch của mình hợp pháp.

6. Hồ sơ, hợp tác và trách nhiệm

  • Merchant phải lưu giữ hồ sơ đủ để chứng minh giao dịch hợp pháp, hàng hóa dịch vụ có thật, danh tính khách hàng rõ ràng và nguồn tiền hợp lý, đồng thời cung cấp khi ucake yêu cầu hợp lý.
  • Merchant phải phối hợp với ucake, ngân hàng, đối tác thanh toán và cơ quan có thẩm quyền trong rà soát tuân thủ, điều tra, bổ sung tài liệu và xử lý rủi ro.
  • Merchant chịu trách nhiệm theo luật đối với tổn thất, khiếu nại, xử phạt, điều tra, gián đoạn dịch vụ hoặc trách nhiệm bên thứ ba phát sinh do vi phạm chính sách này, che giấu sự thật, cung cấp tài liệu sai, né rà soát hoặc tham gia hoạt động bị trừng phạt.
  • Chính sách này có thể được cập nhật theo danh sách trừng phạt, yêu cầu quản lý tại Việt Nam, yêu cầu tuân thủ quốc tế, quy định ngân hàng và thay đổi rủi ro kinh doanh.