Chính sách ngành nghề bị cấm

Chính sách này nêu các ngành nghề, hàng hóa, dịch vụ và hoạt động giao dịch mà merchant không được thực hiện khi đăng ký hoặc sử dụng dịch vụ công nghệ thanh toán của ucake.

Cập nhật lần cuối: 03/07/2026

Nội dung chính sách

1. Phạm vi áp dụng

Chính sách ngành nghề bị cấm này áp dụng cho mọi merchant, đối tác và hoạt động liên quan khi đăng ký hoặc sử dụng website, API, sandbox, dịch vụ công nghệ thanh toán, thu hộ, chi hộ, tài khoản ảo, QR và tích hợp ví điện tử của ucake.
Merchant không được trực tiếp hoặc gián tiếp sử dụng ucake cho bất kỳ hoạt động nào bị cấm bởi pháp luật áp dụng, bao gồm pháp luật Việt Nam, pháp luật nơi merchant hoạt động, nơi giao dịch phát sinh, quy định của ngân hàng, đối tác thanh toán và yêu cầu trừng phạt quốc tế.
Đây là bản chính sách công khai trên website. Khi onboarding chính thức, ucake có thể áp dụng điều kiện nghiêm ngặt hơn tùy theo mô hình kinh doanh, quốc gia giao dịch, kênh thanh toán, yêu cầu ngân hàng và kết quả đánh giá rủi ro.

2. Cơ sở pháp lý và tuân thủ

Chính sách này được xây dựng trên cơ sở các yêu cầu về phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, an ninh mạng, thương mại điện tử, bảo vệ người tiêu dùng, đầu tư kinh doanh, pháp luật hình sự và quy định quản lý liên quan tại Việt Nam.
Merchant phải tuân thủ Luật Phòng, chống rửa tiền của Việt Nam, các quy định hướng dẫn về AML/CFT, yêu cầu về an ninh mạng, bảo vệ dữ liệu cá nhân và các quy định áp dụng cho thương mại điện tử, thanh toán, fintech, dịch vụ xuyên biên giới và xử lý dữ liệu.
Nếu merchant phục vụ khách hàng ngoài Việt Nam, merchant cũng phải tuân thủ pháp luật nơi khách hàng cư trú, nơi giao dịch, nơi thanh toán và quy định của ngân hàng, ví điện tử, mạng thanh toán hoặc đối tác liên quan.

3. Ngành nghề và hoạt động bị cấm

Cờ bạc, cá cược, casino, xổ số, trò chơi có thưởng hoặc mọi hình thức biến tướng của hoạt động cờ bạc không được cấp phép.
Rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, né tránh trừng phạt, giao dịch giả, lừa đảo, phishing, mô hình Ponzi, huy động vốn trái phép hoặc tội phạm tài chính.
Dịch vụ tài chính không có giấy phép, bao gồm cho vay trái phép, cho vay nặng lãi, ngoại hối, chứng khoán, phái sinh, tài sản ảo, tiền mã hóa, thanh toán, chuyển tiền, lưu ký, gọi vốn, bảo hiểm hoặc tư vấn đầu tư trái phép.
Ma túy, chất gây nghiện, hóa chất bị kiểm soát, thuốc giả, bán thuốc kê đơn trái phép, bộ phận cơ thể người, máu, động vật hoang dã nguy cấp và sản phẩm liên quan.
Vũ khí, đạn dược, chất nổ, thiết bị quân sự hoặc công an, hàng hóa lưỡng dụng nhạy cảm, thiết bị né kiểm soát, công cụ hack, mã độc, công cụ đánh cắp tài khoản hoặc dịch vụ tấn công mạng.
Nội dung khiêu dâm bất hợp pháp, nội dung liên quan đến trẻ vị thành niên, bóc lột tình dục, buôn người, dịch vụ mại dâm, livestream khiêu dâm, nội dung bạo lực hoặc thù hận.
Vi phạm sở hữu trí tuệ, phần mềm lậu, hàng giả, hàng nhập lậu, đánh cắp thẻ, đánh cắp danh tính, giấy tờ giả, hóa đơn giả, đánh giá giả, gian lận nền tảng hoặc dịch vụ thao túng lưu lượng.
Bất kỳ hoạt động nào bị cơ quan quản lý Việt Nam, ngân hàng, đối tác thanh toán, tổ chức quốc tế hoặc quy tắc rủi ro của ucake đánh giá là bất hợp pháp, gian lận, gây hại cho người tiêu dùng hoặc không phù hợp để cung cấp dịch vụ công nghệ thanh toán.

4. Ngành nghề hạn chế hoặc cần thẩm định tăng cường

Game, livestream, mạng xã hội, affiliate, nội dung số, subscription, ecommerce xuyên biên giới, giáo dục, du lịch, marketplace, thẻ trả trước, gift card, lead generation cho vay và dịch vụ thông tin tài chính có thể cần thẩm định tăng cường.
Thẩm định tăng cường có thể bao gồm xác minh pháp nhân, chủ sở hữu hưởng lợi, giấy phép, website hoặc app, danh mục hàng hóa dịch vụ, chính sách hoàn tiền, điều khoản người dùng, chính sách bảo mật, mô tả dòng tiền và lịch sử giao dịch.
Merchant không được tự ý thay đổi loại hình kinh doanh, domain, mục đích thu tiền, quốc gia giao dịch, luồng thanh toán hoặc thu chi hộ cho bên thứ ba khi chưa có xác nhận bằng văn bản của ucake.

5. Cam kết và nghĩa vụ liên tục của merchant

Merchant cam kết hồ sơ pháp nhân, thông tin kinh doanh, giấy phép, website, hàng hóa, dịch vụ, bối cảnh giao dịch và thông tin kỹ thuật đã cung cấp là trung thực, chính xác, đầy đủ và còn hiệu lực.
Merchant phải duy trì cơ chế hợp lý về nhận biết khách hàng, kiểm tra đơn hàng, chống gian lận, hoàn tiền, xử lý khiếu nại, bảo vệ trẻ vị thành niên, bảo vệ dữ liệu cá nhân và giám sát giao dịch.
Nếu có thay đổi trọng yếu về hoạt động kinh doanh, cổ đông, chủ sở hữu hưởng lợi, phạm vi kinh doanh, mô hình giao dịch, website hợp tác hoặc trạng thái pháp lý, merchant phải thông báo kịp thời cho ucake.
Merchant không được chia nhỏ giao dịch, che giấu mục đích giao dịch, dùng đơn hàng giả, che giấu người trả tiền hoặc người nhận tiền, né quy tắc rủi ro hoặc hỗ trợ bên thứ ba né chính sách này.

6. Rà soát, tạm ngừng và chấm dứt

ucake có quyền thực hiện thẩm định trước, trong và sau onboarding, giám sát liên tục, kiểm tra mẫu, yêu cầu bổ sung hồ sơ, rà soát giao dịch và đánh giá rủi ro.
Nếu merchant vi phạm chính sách này, pháp luật áp dụng, yêu cầu quản lý, quy định ngân hàng hoặc đối tác thanh toán, ucake có thể từ chối onboarding, tạm dừng API, giới hạn giao dịch, hoãn đối soát, yêu cầu khắc phục, báo cáo hoặc chấm dứt dịch vụ.
Khi có nghi ngờ tội phạm, rủi ro trừng phạt, rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận hoặc thiệt hại nghiêm trọng cho người tiêu dùng, ucake có thể áp dụng biện pháp khẩn cấp trong phạm vi pháp luật cho phép và phối hợp với cơ quan có thẩm quyền, ngân hàng và đối tác.

7. Quan hệ với chính sách khác

Chính sách này cần được đọc cùng Điều khoản dịch vụ, Chính sách bảo mật, Chính sách tuân thủ trừng phạt, hợp đồng merchant, thỏa thuận xử lý dữ liệu, tài liệu API và yêu cầu kiểm soát rủi ro của ucake.
Nếu chính sách này khác với hợp đồng merchant hoặc quy tắc của kênh thanh toán cụ thể, yêu cầu nghiêm ngặt hơn hoặc cụ thể hơn sẽ được ưu tiên trong phạm vi pháp luật cho phép.
ucake có thể cập nhật chính sách này theo thay đổi pháp luật, yêu cầu quản lý, quy định ngân hàng, danh sách trừng phạt, sự kiện rủi ro và mô hình kinh doanh.