นโยบายการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตร
นโยบายนี้อธิบายข้อกำหนดพื้นฐานด้านการคัดกรองมาตรการคว่ำบาตร AML/CFT และการควบคุมธุรกรรมความเสี่ยงสูง
อัปเดตล่าสุด: 2026-07-03
เนื้อหานโยบาย
1. ขอบเขตและวัตถุประสงค์
- นโยบายการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรนี้ใช้กับผู้ค้า บริษัทในเครือของผู้ค้า เจ้าของผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง กรรมการ ผู้บริหาร ผู้มีอำนาจควบคุม ผู้ชำระเงิน ผู้รับเงิน คู่ค้า เว็บไซต์ที่เกี่ยวข้อง สินค้าหรือบริการ และธุรกรรมที่ดำเนินการหรือประเมินผ่าน ucake
- วัตถุประสงค์คือป้องกันไม่ให้บริการของ ucake ถูกใช้เพื่อฝ่าฝืนกฎหมายเวียดนาม มาตรการคว่ำบาตรของคณะมนตรีความมั่นคงแห่งสหประชาชาติ ข้อกำหนด AML/CFT ข้อกำหนดต่อต้านการสนับสนุนการแพร่ขยายอาวุธ กฎของธนาคาร พันธมิตรชำระเงิน หรือข้อกำหนดด้านมาตรการคว่ำบาตรอื่นที่เกี่ยวข้อง
- ผู้ค้าต้องไม่หลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร การคว่ำบาตร หรือการควบคุมความเสี่ยง ผ่านการแบ่งธุรกรรม การใช้ตัวแทน การเปลี่ยนชื่อ การใช้บัญชีบุคคลที่สาม เอกสารการค้าปลอม หรือรูปแบบใกล้เคียง
2. ขอบเขตการคัดกรองมาตรการคว่ำบาตร
- ucake อาจคัดกรองตามกฎหมายเวียดนาม มาตรการคว่ำบาตรที่เกี่ยวข้องของสหประชาชาติ ข้อกำหนดด้านการต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ รวมถึงรายชื่อที่ใช้โดยธนาคาร พันธมิตรชำระเงิน และธุรกิจข้ามพรมแดน
- รายการที่อาจถูกคัดกรองรวมถึงบุคคล บริษัท เจ้าของผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง ผู้ควบคุม กรรมการ ผู้ชำระเงิน ผู้รับเงิน บัญชีธนาคาร วอลเล็ต ที่อยู่ IP โดเมน ประเทศหรือภูมิภาค สินค้า บริการ หมายเหตุธุรกรรม และเอกสารธุรกิจ
- หากธุรกรรม ลูกค้า ประเทศ ภูมิภาค สินค้า บริการ หรือเส้นทางเงินมีสัญญาณเกี่ยวกับ มาตรการคว่ำบาตร การคว่ำบาตร การสนับสนุนการก่อการร้าย การแพร่ขยายอาวุธ การหลีกเลี่ยงกฎ หรือความเสี่ยงสูง ucake อาจขอข้อมูลเพิ่มเติมหรือจำกัดบริการที่เกี่ยวข้อง
3. การกระทำต้องห้าม
- ผู้ค้าต้องไม่ทำธุรกรรมกับบุคคล นิติบุคคล เรือ องค์กร ประเทศ หรือภูมิภาคที่ถูกมาตรการคว่ำบาตร หรือให้เงิน สินค้า บริการ การสนับสนุนทางเทคนิค บัญชี บัญชีเสมือน QR วอลเล็ต หรือความสามารถในการชำระเงินแก่บุคคลดังกล่าว ไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อม
- ผู้ค้าต้องไม่ดำเนินธุรกรรมที่อาจฝ่าฝืนมาตรการคว่ำบาตร การคว่ำบาตร การควบคุมการส่งออก AML/CFT หรือข้อกำหนดต่อต้านการสนับสนุนการแพร่ขยายอาวุธ
- ผู้ค้าต้องไม่หลบเลี่ยงการตรวจมาตรการคว่ำบาตร ผ่านบริษัทในเครือ ตัวแทน ผู้จัดจำหน่าย คนกลาง บัญชีรับจ่ายของบุคคลที่สาม คำสั่งซื้อปลอม การเปลี่ยนคำอธิบายสินค้า โลจิสติกส์แบบหลบเลี่ยง หรือการชำระบัญชีแบบอ้อม
- ผู้ค้าต้องไม่จงใจปิดบังหรือแจ้งเท็จเกี่ยวกับเจ้าของผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง ผู้มีอำนาจควบคุม สถานที่ของลูกค้า วัตถุประสงค์ธุรกรรม สินค้าหรือบริการ แหล่งที่มาของเงิน หรือปลายทางของเงิน
4. ข้อมูลและคำมั่นต่อเนื่องของผู้ค้า
- ผู้ค้าต้องให้ข้อมูลที่เป็นจริง ถูกต้อง และครบถ้วนเกี่ยวกับบริษัท โครงสร้างผู้ถือหุ้น เจ้าของผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง ผู้ควบคุม กรรมการ ผู้บริหาร ขอบเขตธุรกิจ ประเทศที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรม เว็บไซต์ บัญชี และพันธมิตร
- ผู้ค้าต้องมีกลไกการคัดกรองมาตรการคว่ำบาตร การรู้จักลูกค้า การติดตามธุรกรรม การรายงานความผิดปกติ และการเก็บบันทึกที่เหมาะสมกับขนาดและความเสี่ยงของธุรกิจ
- หากผู้ค้าพบว่าลูกค้า คู่ค้า คำสั่งซื้อ เส้นทางเงิน ประเทศ หรือภูมิภาคอาจเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงด้านมาตรการคว่ำบาตร ต้องหยุดธุรกรรมที่เกี่ยวข้องทันทีและแจ้ง ucake
- ผู้ค้าต้องแจ้ง ucake โดยเร็วเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงสำคัญที่อาจกระทบสถานะการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตร เช่น ผู้ถือหุ้น เจ้าของผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง ประเทศที่ทำธุรกิจ ผลิตภัณฑ์ หรือการสอบสวนจากหน่วยงานกำกับดูแล
5. มาตรการด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ ucake
- ucake อาจทำการคัดกรองมาตรการคว่ำบาตรและความเสี่ยง ระหว่างการรับผู้ค้าเข้าระบบ การประมวลผลธุรกรรม การทบทวนความเสี่ยง การจัดการข้อพิพาท การแจ้งเตือนจากระบบติดตาม และการทบทวนเป็นระยะ
- ucake อาจขอให้ผู้ค้าให้ข้อมูลเพิ่มเติม อธิบายพื้นหลังของธุรกรรม ส่งใบอนุญาตหรือหลักฐานการปฏิบัติตามข้อกำหนด อัปเดตนโยบายเว็บไซต์ จำกัดประเทศหรือธุรกิจบางประเภท และแก้ไขประเด็นความเสี่ยง
- หากพบการตรงกับรายชื่อมาตรการคว่ำบาตร สงสัยการหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร ธุรกรรมน่าสงสัย เอกสารไม่สอดคล้องกัน หรือความเสี่ยงสำคัญ ucake อาจปฏิเสธธุรกรรม ระงับหรือยุติบริการ อายัดหรือชะลอคำขอที่เกี่ยวข้อง เก็บบันทึก และรายงานต่อหน่วยงานที่มีอำนาจ ธนาคาร หรือพันธมิตรตามกฎหมาย
- มาตรการการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ ucake ไม่แทนที่หน้าที่การปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรของผู้ค้า โดยผู้ค้ายังคงต้องรับผิดชอบเองในการทำให้ธุรกิจและธุรกรรมของตนถูกต้องตามกฎหมาย
6. บันทึก ความร่วมมือ และความรับผิด
- ผู้ค้าต้องเก็บบันทึกที่เพียงพอเพื่อพิสูจน์ว่าธุรกรรมถูกกฎหมาย สินค้าหรือบริการมีอยู่จริง ตัวตนลูกค้าชัดเจน และแหล่งที่มาของเงินมีเหตุผล และต้องส่งให้ ucake เมื่อมีคำขอที่สมเหตุสมผล
- ผู้ค้าต้องร่วมมือกับ ucake ธนาคาร พันธมิตรชำระเงิน และหน่วยงานที่มีอำนาจในการตรวจการปฏิบัติตามข้อกำหนด การสอบสวน การขอเอกสาร และการจัดการความเสี่ยง
- ผู้ค้ารับผิดชอบตามกฎหมายต่อความเสียหาย การเรียกร้อง ค่าปรับ การสอบสวน การหยุดชะงักของบริการ หรือความรับผิดต่อบุคคลที่สามที่เกิดจากการฝ่าฝืนนโยบายนี้ ปิดบังข้อเท็จจริง ให้เอกสารเท็จ หลีกเลี่ยงการตรวจสอบ หรือเกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ถูกมาตรการคว่ำบาตร
- นโยบายนี้อาจถูกอัปเดตตามรายชื่อมาตรการคว่ำบาตร ข้อกำหนดกำกับดูแลในเวียดนาม ข้อกำหนดการปฏิบัติตามข้อกำหนดระหว่างประเทศ กฎธนาคาร และการเปลี่ยนแปลงของความเสี่ยงทางธุรกิจ