제재 준수 정책

본 정책은 ucake와 가맹점의 제재 스크리닝, AML/CFT, 확산금융 방지 및 고위험 거래 통제 요구사항을 설명합니다.

마지막 업데이트: 2026-07-03

정책 내용

1. 적용 범위 및 목적

  • 본 제재 준수 정책은 가맹점, 가맹점 계열사, 최종수익소유자, 이사, 고위 임원, 지배인, 지급인, 수취인, 거래 상대방, 협력 웹사이트, 상품 또는 서비스, ucake를 통해 처리되거나 평가되는 거래에 적용됩니다.
  • 본 정책의 목적은 ucake 서비스가 베트남 법률, 유엔 안전보장이사회 제재, AML/CFT 요건, 확산금융 방지 요건, 은행 및 결제 파트너 규칙 또는 기타 적용 가능한 제재 요건을 위반하는 데 사용되는 것을 방지하는 것입니다.
  • 가맹점은 거래 분할, 대리 구조, 명칭 변경, 제3자 계좌, 허위 무역 배경 또는 유사한 방식으로 제재, 금수 조치 또는 리스크 관리를 회피해서는 안 됩니다.

2. 적용 제재 및 스크리닝 범위

  • ucake는 베트남 법률, 관련 유엔 제재, 테러자금조달 방지 및 확산금융 방지 요건, 은행, 결제 파트너 및 국경 간 사업에 적용되는 목록을 기준으로 스크리닝할 수 있습니다.
  • 스크리닝 대상에는 개인, 회사, 최종수익소유자, 지배인, 이사, 지급인, 수취인, 은행 계좌, 전자지갑, IP 주소, 도메인, 국가 또는 지역, 상품 또는 서비스, 거래 메모 및 사업 자료가 포함될 수 있습니다.
  • 거래, 고객, 국가, 지역, 상품, 서비스 또는 자금 흐름에 제재, 금수, 테러자금조달, 확산금융, 규제 회피 또는 고위험 징후가 있는 경우 ucake는 추가 정보를 요청하거나 관련 서비스를 제한할 수 있습니다.

3. 금지 행위

  • 가맹점은 제재 대상 개인, 법인, 선박, 조직, 국가 또는 지역과 거래하거나 이들에게 자금, 상품, 서비스, 기술 지원, 계좌, 가상 계좌, QR, 전자지갑 또는 결제 기능을 직접 또는 간접적으로 제공해서는 안 됩니다.
  • 가맹점은 제재, 금수, 수출통제, AML/CFT 또는 확산금융 방지 요건을 위반할 수 있는 거래를 처리해서는 안 됩니다.
  • 가맹점은 계열사, 대리인, 유통사, 중개인, 제3자 수납 또는 지급 계좌, 허위 주문, 변경된 상품 설명, 우회 물류 또는 우회 정산을 통해 제재 심사를 회피해서는 안 됩니다.
  • 가맹점은 최종수익소유자, 실제 지배인, 고객 위치, 거래 목적, 상품 또는 서비스, 자금 출처 또는 자금 목적지를 고의로 숨기거나 허위로 보고해서는 안 됩니다.

4. 가맹점 정보 및 지속 약속

  • 가맹점은 회사, 지분 구조, 최종수익소유자, 지배인, 이사, 관리자, 사업 범위, 거래 국가, 웹사이트, 계좌 및 파트너에 관한 진실하고 정확하며 완전한 정보를 제공해야 합니다.
  • 가맹점은 사업 규모와 리스크에 적합한 제재 스크리닝, 고객 확인, 거래 모니터링, 이상 징후 보고 및 기록 보존 체계를 유지해야 합니다.
  • 가맹점이 고객, 거래 상대방, 주문, 자금 흐름, 국가 또는 지역이 제재 위험과 관련될 수 있음을 확인한 경우 관련 거래를 즉시 중단하고 ucake에 통지해야 합니다.
  • 가맹점은 지분 구조, 최종수익소유자, 사업 국가, 제품 또는 규제 조사 등 제재 준수 상태에 영향을 줄 수 있는 중대한 변경을 ucake에 신속히 통지해야 합니다.

5. ucake의 준수 조치

  • ucake는 온보딩, 거래 처리, 리스크 검토, 분쟁 처리, 모니터링 알림 및 정기 검토 과정에서 제재 및 리스크 스크리닝을 수행할 수 있습니다.
  • ucake는 가맹점에게 추가 정보 제공, 거래 배경 설명, 라이선스 또는 준수 증빙 제출, 웹사이트 정책 업데이트, 특정 국가 또는 사업 제한, 리스크 이슈 시정을 요구할 수 있습니다.
  • 제재 명단 매칭, 제재 회피 의심, 의심 거래, 자료 불일치 또는 중대한 리스크가 확인되는 경우 ucake는 거래 거절, 서비스 중단 또는 종료, 관련 요청 동결 또는 지연, 기록 보존, 관계 기관, 은행 또는 파트너 보고를 할 수 있습니다.
  • ucake의 준수 조치는 가맹점 자신의 제재 준수 의무를 대체하지 않으며, 가맹점은 자신의 사업과 거래가 합법적인지 독립적으로 확인할 책임이 있습니다.

6. 기록, 협조 및 책임

  • 가맹점은 거래가 합법적이고 상품 또는 서비스가 실제이며 고객 신원이 명확하고 자금 출처가 합리적임을 입증할 수 있는 기록을 보존하고, ucake의 합리적 요청 시 이를 제공해야 합니다.
  • 가맹점은 준수 검토, 조사, 문서 요청 및 리스크 처리 과정에서 ucake, 은행, 결제 파트너 및 관계 기관에 협조해야 합니다.
  • 가맹점이 본 정책 위반, 사실 은폐, 허위 자료 제공, 심사 회피 또는 제재 대상 활동 참여로 인해 발생한 손실, 청구, 벌금, 조사, 서비스 중단 또는 제3자 책임은 적용 법률에 따라 가맹점이 부담합니다.
  • 본 정책은 제재 명단, 베트남 규제 요건, 국제 준수 요건, 은행 규칙 및 사업 리스크 변화에 따라 업데이트될 수 있습니다.