금지 업종 정책
본 정책은 가맹점이 ucake 결제 기술 서비스를 신청하거나 사용할 때 취급할 수 없는 업종, 상품, 서비스 및 거래 활동을 설명합니다.
마지막 업데이트: 2026-07-03
정책 내용
1. 적용 범위
- 본 금지 업종 정책은 ucake 웹사이트, API, 샌드박스, 결제 기술 서비스, 수납, 지급, 가상 계좌, QR 및 전자지갑 통합 기능을 신청하거나 사용하는 모든 가맹점, 파트너 및 관련 사업에 적용됩니다.
- 가맹점은 베트남 법률, 가맹점 소재지 법률, 거래 발생지 법률, 은행 및 결제 파트너 규칙, 국제 제재 요건 등 적용 법령이 금지하는 활동에 ucake를 직접 또는 간접적으로 사용해서는 안 됩니다.
- 공식 온보딩 단계에서 ucake는 사업 모델, 거래 국가, 결제 채널, 은행 요구사항 및 리스크 심사 결과에 따라 더 엄격한 승인 조건을 적용할 수 있습니다.
2. 법률 및 준수 기준
- 본 정책은 베트남의 자금세탁방지, 테러자금조달 방지, 사이버 보안, 전자상거래, 소비자 보호, 투자 및 사업 운영, 형사 법규와 관련 규제 기대사항을 참고하여 작성되었습니다.
- 가맹점은 베트남 자금세탁방지법, AML/CFT 시행 요건, 사이버 보안 및 개인정보 보호 요건, 전자상거래, 결제, 핀테크, 국경 간 서비스 및 데이터 처리에 적용되는 규정을 준수해야 합니다.
- 가맹점이 베트남 외 고객에게 서비스를 제공하는 경우 고객 소재지, 거래 발생지, 정산지의 법률과 관련 은행, 전자지갑, 결제 네트워크 또는 파트너 규칙도 함께 준수해야 합니다.
3. 금지 업종 및 활동
- 불법 도박, 베팅, 카지노, 복권, 무허가 경품 게임 또는 위장된 도박성 활동.
- 자금세탁, 테러자금조달, 확산금융, 제재 회피, 허위 거래, 대포 계정, 폰지 구조, 사기, 피싱, 허위 투자, 불법 자금 모집 또는 기타 금융 범죄.
- 무허가 금융 서비스. 여기에는 불법 대출, 고리대금, 외환, 증권, 파생상품, 가상자산, 암호화폐 거래, 결제 청산, 송금, 수탁, 크라우드펀딩, 보험 또는 투자 자문이 포함됩니다.
- 마약, 통제 물질, 통제 화학물질, 불법 의료 제품, 위조 의약품, 처방약의 불법 판매, 인체 장기, 혈액, 멸종위기 야생동물 및 관련 제품.
- 무기, 탄약, 폭발물, 군경 장비, 민감한 이중용도 품목, 규제 회피 장비, 해킹 도구, 악성코드, 계정 탈취 도구, 스파이웨어 또는 사이버 공격 서비스.
- 불법 성인 콘텐츠, 미성년자 관련 부적절 콘텐츠, 성적 착취, 인신매매, 성매매, 음란 라이브 방송, 딥페이크 성적 콘텐츠, 폭력 또는 혐오 콘텐츠.
- 지식재산권 침해, 불법 복제 소프트웨어, 위조 상품, 밀수품, 도난 카드 사용, 신원 도용, 위조 문서, 허위 송장, 허위 주문, 허위 리뷰 또는 플랫폼 조작 서비스.
- 베트남 당국, 은행, 결제 파트너, 국제기구 또는 ucake 리스크 규칙이 고위험, 불법, 사기, 소비자 피해 유발 또는 결제 기술 서비스 제공에 부적합하다고 판단하는 모든 활동.
4. 제한 또는 강화 심사 대상 사업
- 게임, 라이브 방송, 소셜 플랫폼, 제휴 마케팅, 디지털 콘텐츠, 구독 서비스, 크로스보더 전자상거래, 교육, 여행 티켓, 마켓플레이스, 선불카드, 기프트카드, 대출 고객 유치 및 금융 정보 서비스는 강화 심사가 필요할 수 있습니다.
- 강화 심사에는 법인 확인, 최종수익소유자 확인, 라이선스 또는 자격 확인, 웹사이트와 앱 심사, 상품 및 서비스 목록, 환불 정책, 이용약관, 개인정보 처리방침, 자금 흐름 설명 및 거래 이력 확인이 포함될 수 있습니다.
- ucake의 서면 확인 없이 가맹점은 사업 유형, 도메인, 수납 목적, 거래 국가, 정산 경로를 변경하거나 제3자를 위해 수납 또는 지급을 처리해서는 안 됩니다.
5. 가맹점의 진술 및 지속 의무
- 가맹점은 제출한 법인 정보, 사업 정보, 라이선스, 웹사이트, 상품, 서비스, 거래 시나리오 및 기술 정보가 진실하고 정확하며 완전하고 지속적으로 유효함을 진술합니다.
- 가맹점은 고객 확인, 주문 심사, 사기 방지, 환불, 민원 처리, 미성년자 보호, 개인정보 보호 및 거래 모니터링을 위한 합리적인 절차를 유지해야 합니다.
- 사업, 지분, 최종수익소유자, 영업 범위, 거래 모델, 협력 웹사이트 또는 규제 상태에 중대한 변화가 발생하면 가맹점은 ucake에 신속히 통지해야 합니다.
- 가맹점은 거래 분할, 거래 목적 위장, 허위 주문 사용, 실제 지급인 또는 수취인 은닉, 리스크 규칙 우회 또는 제3자의 정책 회피 지원을 해서는 안 됩니다.
6. 심사, 중단 및 종료
- ucake는 온보딩 전, 중, 후에 실사, 지속 모니터링, 샘플 심사, 자료 요청, 거래 검토 및 리스크 평가를 수행할 수 있습니다.
- 가맹점이 본 정책, 적용 법률, 규제 요건, 은행 규칙 또는 결제 파트너 규칙을 위반하는 경우 ucake는 온보딩 거절, API 중단, 거래 제한, 정산 지연, 시정 요구, 보고 또는 서비스 종료를 할 수 있습니다.
- 범죄, 제재 리스크, 자금세탁 또는 테러자금조달 리스크, 사기 또는 중대한 소비자 피해가 의심되는 경우 ucake는 법률이 허용하는 범위에서 긴급 제한 조치를 취하고 관계 기관, 은행 및 파트너와 협력할 수 있습니다.
7. 다른 정책과의 관계
- 본 정책은 ucake 서비스 약관, 개인정보 처리방침, 제재 준수 정책, 가맹점 계약, 데이터 처리 조건, API 문서 및 리스크 관리 요건과 함께 읽어야 합니다.
- 본 정책이 가맹점 계약 또는 특정 결제 채널 규칙과 충돌하는 경우 법률상 금지되지 않는 한 더 엄격하거나 더 구체적인 요건이 적용됩니다.
- ucake는 법률, 규제 기대사항, 은행 규칙, 제재 명단, 리스크 이벤트 및 사업 모델 변화에 따라 본 정책을 업데이트할 수 있습니다.