制裁コンプライアンスポリシー

本ポリシーは、ucakeおよび加盟店における制裁スクリーニング、AML/CFT、拡散金融防止、高リスク取引管理の基本要件を説明します。

最終更新：2026-07-03

ポリシー内容

1. 適用範囲および目的

本制裁コンプライアンスポリシーは、加盟店、加盟店関連会社、受益所有者、取締役、上級管理者、実質的支配者、支払人、受取人、取引相手、連携ウェブサイト、商品またはサービス、ucakeを通じて処理または評価される取引に適用されます。
本ポリシーの目的は、ucakeのサービスがベトナム法、国連安全保障理事会制裁、AML/CFT要件、拡散金融対策要件、銀行および決済パートナー規則、その他適用される制裁要件に違反して利用されることを防止することです。
加盟店は、取引分割、代理取引、名称変更、第三者口座、虚偽の商流、その他類似の方法により、制裁、禁輸またはリスク管理を回避してはなりません。

2. 適用される制裁およびスクリーニング範囲

ucakeは、ベトナム法、関連する国連制裁、テロ資金供与対策および拡散金融対策要件、銀行、決済パートナー、越境事業に適用されるリストに基づきスクリーニングを行う場合があります。
スクリーニング対象には、個人、会社、受益所有者、支配者、取締役、支払人、受取人、銀行口座、ウォレット、IPアドレス、ドメイン、国または地域、商品またはサービス、取引メモ、事業資料が含まれます。
取引、顧客、国、地域、商品、サービス、資金フローに制裁、禁輸、テロ資金供与、拡散金融、規制回避または高リスクの兆候がある場合、ucakeは追加情報を求め、関連サービスを制限することがあります。

3. 禁止行為

加盟店は、制裁対象の個人、法人、船舶、組織、国または地域と取引してはならず、またそれらに対して資金、商品、サービス、技術支援、口座、バーチャル口座、QR、ウォレット、決済機能を直接または間接に提供してはなりません。
加盟店は、制裁、禁輸、輸出管理、AML/CFT、拡散金融対策要件に違反する可能性のある取引を処理してはなりません。
加盟店は、関連会社、代理人、販売代理店、仲介者、第三者の入出金口座、架空注文、変更された商品説明、回避的な物流、迂回精算を通じて制裁審査を回避してはなりません。
加盟店は、受益所有者、実質的支配者、顧客所在地、取引目的、商品またはサービス、資金源、資金の行先を故意に隠したり虚偽申告したりしてはなりません。

4. 加盟店情報および継続的な約束

加盟店は、会社、株主構成、受益所有者、支配者、取締役、管理者、事業範囲、取引国、ウェブサイト、口座、パートナーに関する真実、正確かつ完全な情報を提供しなければなりません。
加盟店は、事業規模とリスクに応じた制裁スクリーニング、顧客確認、取引モニタリング、異常報告、記録保存の仕組みを維持する必要があります。
加盟店が顧客、取引相手、注文、資金フロー、国または地域に制裁リスクがある可能性を確認した場合、関連取引を直ちに停止し、ucakeへ通知しなければなりません。
加盟店は、株主構成、受益所有者、事業国、製品、規制調査など、制裁コンプライアンス状態に影響し得る重要な変更を速やかにucakeへ通知する必要があります。

5. ucakeのコンプライアンス措置

ucakeは、オンボーディング、取引処理、リスク審査、紛争対応、モニタリングアラート、定期レビューの過程で制裁およびリスクスクリーニングを実施できます。
ucakeは、加盟店に対し追加情報の提供、取引背景の説明、ライセンスまたはコンプライアンス証明の提出、ウェブサイトポリシーの更新、特定国または事業の制限、リスク事項の是正を求めることがあります。
制裁リストとの一致、制裁回避の疑い、疑わしい取引、資料の不整合または重大リスクが確認された場合、ucakeは取引拒否、サービス停止または終了、関連リクエストの凍結または遅延、記録保存、関係当局、銀行またはパートナーへの報告を行うことがあります。
ucakeのコンプライアンス措置は加盟店自身の制裁コンプライアンス義務を代替するものではなく、加盟店は自らの事業および取引が合法であることを独立して確認する責任を負います。

6. 記録、協力および責任

加盟店は、取引が合法であり、商品またはサービスが実在し、顧客の身元が明確で、資金源が合理的であることを証明できる記録を保存し、ucakeの合理的な要求に応じて提供しなければなりません。
加盟店は、コンプライアンス審査、調査、資料要求、リスク対応において、ucake、銀行、決済パートナーおよび関係当局に協力しなければなりません。
加盟店による本ポリシー違反、事実の隠蔽、虚偽資料の提供、審査回避、制裁対象活動への関与により生じた損失、請求、罰則、調査、サービス中断または第三者責任は、適用法令に従い加盟店が負担します。
本ポリシーは、制裁リスト、ベトナム規制要件、国際コンプライアンス要件、銀行規則、事業リスクの変化に応じて更新される場合があります。