禁止業種ポリシー

本ポリシーは、加盟店がucake決済技術サービスを申請または利用する際に扱えない業種、商品、サービス、取引活動を説明します。

最終更新：2026-07-03

ポリシー内容

1. 適用範囲

本禁止業種ポリシーは、ucakeのウェブサイト、API、サンドボックス、決済技術サービス、入金、送金、バーチャル口座、QR、ウォレット集約機能を申請または利用するすべての加盟店、パートナーおよび関連事業に適用されます。
加盟店は、ベトナム法、加盟店所在地の法令、取引発生地の法令、銀行および決済パートナー規則、国際制裁要件など、適用法令で禁止される活動にucakeを直接または間接に利用してはなりません。
正式なオンボーディングでは、ucakeは事業モデル、取引国、決済チャネル、銀行要件、リスク審査結果に応じて、より厳格な承認条件を適用する場合があります。

2. 法令およびコンプライアンスの基礎

本ポリシーは、ベトナムにおけるマネーロンダリング対策、テロ資金供与対策、サイバーセキュリティ、電子商取引、消費者保護、投資および事業活動、刑事法ならびに関連規制を踏まえて作成されています。
加盟店は、ベトナムのAML法令、AML/CFT実施要件、サイバーセキュリティおよび個人データ保護要件、電子商取引、決済、フィンテック、越境サービス、データ処理に適用される規制を遵守しなければなりません。
加盟店がベトナム国外の顧客にサービスを提供する場合、顧客所在地、取引地、精算地の法令、および関連する銀行、ウォレット、決済ネットワーク、パートナーの規則も遵守する必要があります。

3. 禁止される業種および活動

違法賭博、ベッティング、カジノ、宝くじ、無許可の賞品ゲーム、または賭博に類する偽装活動。
マネーロンダリング、テロ資金供与、拡散金融、制裁回避、架空取引、マネーミュール口座、ポンジスキーム、詐欺、フィッシング、虚偽投資、違法資金調達その他の金融犯罪。
無許可の金融サービス。違法貸付、高利貸し、外国為替、証券、デリバティブ、仮想資産、暗号資産取引、決済清算、送金、カストディ、クラウドファンディング、保険、投資助言を含みます。
麻薬、規制物質、規制化学物質、違法医療製品、偽造医薬品、処方薬の違法販売、人体臓器、血液、絶滅危惧野生動物および関連製品。
武器、弾薬、爆発物、軍用または警察用装備、機微なデュアルユース品目、規制回避装置、ハッキングツール、マルウェア、アカウント窃取ツール、スパイウェア、サイバー攻撃サービス。
違法な成人向けコンテンツ、未成年者に関する不適切コンテンツ、性的搾取、人身取引、売春、わいせつライブ配信、性的ディープフェイク、暴力またはヘイトコンテンツ。
知的財産権侵害、海賊版ソフトウェア、模倣品、密輸品、盗難カード利用、身元詐称、偽造書類、偽請求書、架空注文、偽レビュー、プラットフォーム操作サービス。
ベトナム当局、銀行、決済パートナー、国際機関またはucakeのリスク規則により、高リスク、違法、詐欺的、消費者に有害、または決済技術サービスに不適切と判断される活動。

4. 制限または強化審査が必要な事業

ゲーム、ライブ配信、ソーシャルプラットフォーム、アフィリエイトマーケティング、デジタルコンテンツ、サブスクリプション、越境EC、教育、旅行チケット、マーケットプレイス、プリペイドカード、ギフトカード、ローン見込み顧客紹介、金融情報サービスは強化審査の対象となる場合があります。
強化審査には、法人確認、受益所有者確認、ライセンスまたは資格、ウェブサイトとアプリの確認、商品・サービス一覧、返金規則、利用規約、プライバシーポリシー、資金フロー説明、取引履歴の確認が含まれます。
ucakeの書面確認なしに、加盟店は事業種別、ドメイン、入金目的、取引国、精算経路を変更したり、第三者のために入出金を処理したりしてはなりません。

5. 加盟店の表明および継続義務

加盟店は、提出した法人情報、事業情報、ライセンス、ウェブサイト、商品、サービス、取引シナリオ、技術情報が真実、正確、完全であり、継続して有効であることを表明します。
加盟店は、顧客確認、注文審査、不正防止、返金、苦情処理、未成年者保護、個人データ保護、取引モニタリングについて合理的な仕組みを維持しなければなりません。
事業、株主、受益所有者、事業範囲、取引モデル、連携ウェブサイト、規制上の状態に重要な変更があった場合、加盟店は速やかにucakeへ通知する必要があります。
加盟店は、取引分割、取引目的の偽装、架空注文の利用、真の支払人または受取人の隠蔽、リスク管理の回避、第三者による本ポリシー回避の支援をしてはなりません。

6. 審査、停止および終了

ucakeは、オンボーディング前、オンボーディング中およびオンボーディング後に、デューデリジェンス、継続モニタリング、サンプル審査、資料要求、取引確認、リスク評価を実施できます。
加盟店が本ポリシー、適用法令、規制要件、銀行規則または決済パートナー規則に違反した場合、ucakeはオンボーディング拒否、API停止、取引制限、精算遅延、是正要求、報告、サービス終了を行うことがあります。
犯罪、制裁リスク、マネーロンダリングまたはテロ資金供与リスク、不正、重大な消費者被害が疑われる場合、ucakeは法令で認められる範囲で緊急の制限措置を取り、関係当局、銀行、パートナーと協力できます。

7. 他のポリシーとの関係

本ポリシーは、ucake利用規約、プライバシーポリシー、制裁コンプライアンスポリシー、加盟店契約、データ処理条件、APIドキュメント、リスク管理要件と併せて解釈されます。
本ポリシーが加盟店契約または特定決済チャネルの規則と矛盾する場合、法令で禁止されない限り、より厳格または具体的な要件が優先されます。
ucakeは、法令、規制期待、銀行規則、制裁リスト、リスク事象、事業モデルの変化に応じて本ポリシーを更新できます。